fi
Финансовые инвестиции
образовательный центр
✉ Контакты

Инвестиционный портфель | Portfolio

Инвестиционный портфельангл. Portfolio, определенный набор финансовых активов, таких как акции, облигации и денежные эквиваленты, так же как и их копии в инвестиционных, биржевых и закрытых фондах. Инвестиционные портфели формируются непосредственно инвесторами и/или управляются профессионалами в финансовой сфере.

Здравый смысл предполагает, чтобы инвесторы формировали свой инвестиционный портфель в соответствии с целями инвестирования и их склонностью к риску. Представте инвестиционный портфель в виде пирога, который разделен на разные по размеру части, представляющие множество классов активов и/или типов инвестиций, чтобы обеспечить соответствующее соотношение риска/доходности портфеля.

Например, консервативный инвестор мог бы одобрить портфель с акциями компании с высокой капитализацией; рыночными индексами, включающими большой спектр активов; облигациями с рейтингом выше инвестиционного уровня; позициями в ликвидных высококачественных денежных эквивалентах (например, краткосрочные ценные бумаги). Напротив, склонный к риску инвестор мог бы добавить некоторые акции компаний с низкой капитализацией к позиции с акциями компании высокой капитализации; рассмотреть приобретение некоторого количества рисковых высокодоходных облигации, обратиться к недвижимости, международным, и альтернативным инвестиционным возможностям для формирования своего портфеля.