fi
Финансовые инвестиции
образовательный центр
✉ Контакты

Инвестиционный консультант | Investment Advisor

Инвестиционный консультант - англ. Investment Advisor любое лицо или группа лиц, которая предоставляет инвестиционные рекомендации или проводит анализ ценных бумаг на платной основе, лило через прямое управление активами клиента, либо предоставляя письменные рекомендации.

Инвестиционный консультант, у которого есть достаточное количество активов, зарегистрированных Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), известен как зарегистрированный инвестиционный консультант (англ. Registered Investment Advisor, RIA). Инвестиционным консультантам запрещено распространять рекомендации, которые носят обманчивый характер или сознательно вводят их клиентов в заблуждение. Кроме того, консультантам запрещено действовать как владельцам их собственных счетов, когда они осуществляют операции по покупке и продаже ценных бумаг между собой и клиентом без его предварительного письменного согласия.

Этот термин также упоминается как «финансовый советник» (англ. Financial Advisor).

Инвестиционные фонды обычно попадают под определение инвестиционных консультантов, а биржевые брокеры нет (они получают оплату только в форме комиссионных, а не компенсации, привязанную к активам).

Большинство инвестиционных консультантов взимает за свои услуги либо фиксированную сумму, либо процент от активов под управлением. В большинстве случаев конфликты интересов между инвестиционными консультантами и их клиентами возникают редко, потому что консультант будет зарабатывать больше, если активы клиента будет расти в результате предоставленных рекомендаций.