fi
Финансовые инвестиции
образовательный центр
✉ Контакты

Финансовое планирование | Financial Planning

Финансовое планированиеангл. Financial Planning, является процессом постановки целей, оценки активов и ресурсов, оценки будущих финансовых потребностей и разработка мероприятий для их реализации. Финансовое планирование содержит множество элементов: инвестирование, распределение активов и риск-менеджмент. Налоги, индивидуальная пенсия, имущественное планирование также входят в финансовое планирование.

Главная роль финансового планирования заключается в том, чтобы помочь инвестору получить максимальную отдачу от его инвестиций. Тщательное планирование может также способствовать расстановке приоритетов для достижения долгосрочных целей. Кроме того финансовое планирование может обеспечить защиту от неожиданных происшествий, которые приводят к частичной или полной потере доходов.

Финансовое планирование является достаточно разносторонним, потому его конкретная реализация зависит от целей инвестора. Для одного лица оно может заключаться в индивидуальном пенсионном планировании. Для другого оно может заключаться в планировании сбережений для оплаты высшего образования своего ребенка. Финансовое планирование может даже затрагивать карьерные решения или выбор оптимальных страховых продуктов.

Многие частные лица используют услуги консультантов по финансовому планированию, чтобы достичь своих целей оптимальным способом. Консультант по финансовому планированию является профессионалом, который дает рекомендации по широкому спектру вопросов, связанных с финансовым планированием. Консультанты по финансовому планированию может иметь сертификат Дипломированного специалиста по финансовому планированию.

Хотя консультант по финансовому планированию может профессионально составить финансовый плана, использование его услуг во многих случаях не обязательно. Такое решение зависит, главным образом, от сложности достижения инвестиционных целей. Другими словами, неопытный частный инвестор, располагающий значительными средствами и желающий сохранить, а может быть и приумножить, свой капитал, скорее всего, воспользуется услугами профессионала, поскольку вопросы размещения активов и их диверсификации требуют определенной квалификации. Если же инвестор планирует накопить определенную сумму, например, для оплаты высшего образования своего ребенка, то это можно сделать и без привлечения консультанта.

Одним из аспектов финансового планирования является бюджетирование. Само по себе составление бюджета может помочь оптимизировать или даже устранить ненужные расходы.