fi
Финансовые инвестиции
образовательный центр
✉ Контакты

Финансовый советник | Financial Advisor

Финансовый советник - англ. Financial Advisor, является обученным специалистом, который оказывает людям квалифицированную помощь в вопросах инвестиций и финансового планирования. Услуги финансового консультанта могут включать планирование индивидуальной пенсии, консультации относительно покупки ценных бумаг, налоговое планирование и т.п. Услуги финансового советника могут оплачиваться в виде комиссионных или в виде фиксированной суммы за каждую проводимую операцию. Очень часто финансовые советники выполняют функции брокера по отношению к своим клиентам. В то время как оба предлагают профессиональные финансовые консультации, брокер обычно имеет дело только с инвестициями, в то время как финансовый консультант может также предложить консультации по поводу осуществления сбережений, создания бюджета и работе с долговыми обязательствами.

Однако главная причина, почему люди прибегают к услугам финансового советника, заключается в том, чтобы получить квалифицированную помощь в индивидуальном пенсионном планировании. В этом случае, финансовый консультант может помочь с прогнозированием будущих тенденций развития экономики, решить, как и где вложить капитал, оптимизировать налоговые обязательства и составить персональный бюджет. Финансовый советник может также предложить лучший способ использовать индивидуальный пенсионный счет (Traditional IRA, Roth IRA, SIMPLE IRA и SEP IRA); а также помочь оптимально разместить средства клиента в акции и инвестиционные фонды.

В Соединенных Штатах Америки финансовому консультанту необходимо получить лицензию, чтобы осуществлять консультации относительно инвестиций в ценные бумаги. Дипломированный специалист по финансовому планированию (англ. Certified Financial Planner, CFP), с другой стороны, должен соответствовать определенным требованиям к уровню образования и оплачивать ежегодное переосвидетельствование. Свидетельство позволяет профессионалам иметь дело с финансовым положением клиента, имущественным и страховым планированием.