fi
Финансовые инвестиции
образовательный центр
✉ Контакты

Что такое Сбалансированный фонд | Balanced Fund

Сбалансированный фонд - англ. Balanced Fund, фонд, который комбинирует в своем портфеле акций, облигации и, иногда, инструменты денежного рынка. Обычно, эти гибридные фонды придерживаются относительно стабильного соотношения долей акций и облигаций, которое отражает либо умеренный (более высокая доля акций), либо консервативный (более высокая доля инструментов с фиксированной доходностью) подход.

Сбалансированный фонд создан для инвесторов, которые ищут оптимальное соотношение безопасности, дохода и умеренного прироста капитала. Суммы, которые такой инвестиционный фонд инвестирует в каждый класс активов обычно, должны оставаться в определенном диапазоне.

Хотя они и принадлежат к типу фондов, которые распределяют активы, инвестиционные портфели сбалансированных фондов существенно не изменяют соотношение различных видов активов. Они являются противоположностью активно управляемых фондов, в которых, на протяжении всего их жизненного цикла, менеджеры активно распределяют активы в ответ на изменение в склонности инвесторов к риску, повышения требований к доходности или изменений инвестиционных условий рынка.