Финансовые инвестиции - образовательный центр

информационный портал об инвестициях и инвестиционных инструментах


Что такое Финансовое планирование | Financial Planning

Финансовое планированиеангл. Financial Planning, является процессом постановки целей, оценки активов и ресурсов, оценки будущих финансовых потребностей и разработка мероприятий для их реализации. Финансовое планирование содержит множество элементов: инвестирование, распределение активов и риск-менеджмент. Налоги, индивидуальная пенсия, имущественное планирование также входят в финансовое планирование.

Главная роль финансового планирования заключается в том, чтобы помочь инвестору получить максимальную отдачу от его инвестиций. Тщательное планирование может также способствовать расстановке приоритетов для достижения долгосрочных целей. Кроме того финансовое планирование может обеспечить защиту от неожиданных происшествий, которые приводят к частичной или полной потере доходов.

Финансовое планирование является достаточно разносторонним, потому его конкретная реализация зависит от целей инвестора. Для одного лица оно может заключаться в индивидуальном пенсионном планировании. Для другого оно может заключаться в планировании сбережений для оплаты высшего образования своего ребенка. Финансовое планирование может даже затрагивать карьерные решения или выбор оптимальных страховых продуктов.

Многие частные лица используют услуги консультантов по финансовому планированию, чтобы достичь своих целей оптимальным способом. Консультант по финансовому планированию является профессионалом, который дает рекомендации по широкому спектру вопросов, связанных с финансовым планированием. Консультанты по финансовому планированию может иметь сертификат Дипломированного специалиста по финансовому планированию.

Хотя консультант по финансовому планированию может профессионально составить финансовый плана, использование его услуг во многих случаях не обязательно. Такое решение зависит, главным образом, от сложности достижения инвестиционных целей. Другими словами, неопытный частный инвестор, располагающий значительными средствами и желающий сохранить, а может быть и приумножить, свой капитал, скорее всего, воспользуется услугами профессионала, поскольку вопросы размещения активов и их диверсификации требуют определенной квалификации. Если же инвестор планирует накопить определенную сумму, например, для оплаты высшего образования своего ребенка, то это можно сделать и без привлечения консультанта.

Одним из аспектов финансового планирования является бюджетирование. Само по себе составление бюджета может помочь оптимизировать или даже устранить ненужные расходы.


Поддерживающая маржа

15.02.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Поддерживающая маржа (Maintenance Margin) является минимально допустимым балансом маржинального счета, который позволяет инвестору поддерживать открытой позицию по фьючерсному контракту ... читать дальше

Контанго фьючерса

09.02.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Фьючерсный рынок переходит в ситуацию контанго (англ. Contango, CGO) в случае когда фьючерсный контракт с более поздним месяцем экспирации торгуется дороже, чем аналогичный фьючерс более ранним месяцем экспирации ... читать дальше

Бэквордация фьючерса

27.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

На фьючерсном рынке бэквордацией (англ. Backwardation) называют ситуацию, когда фьючерсный контракт с более поздней датой экспирации котируется дешевле, чем аналогичный контракт с более ранней датой экспирации ... читать дальше

Ролловер фьючерса

18.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Ролловер или «перекат» фьючерса состоит в продаже (покупке) заканчивающегося контракта с одновременной покупкой (продажей) контракта с более поздней датой экспирации ... читать дальше

Спецификация фьючерсов

10.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Спецификация фьючерсных контрактов является официальным документом, в котором организатор торгов (биржа) раскрывает все параметры фьючерсного контракта и правила торговли ... читать дальше

Обмениваемые облигации

04.01.2018
Финансовый менеджмент / Гибридные ценные бумаги

Обмениваемые облигации дают инвестору право их обмена на обыкновенные акции другой компании, в которой, как правило, у компании-эмитента есть доля в уставном капитале ... читать дальше

Ценообразование на основе затрат

28.12.2017
Управленческий учет / Модели ценообразования

Ценообразование на основе затрат (Cost-based Pricing) является подходом к определению цены реализации продукции на основе затрат с добавлением фиксированной наценки, которая позволяет выйти на целевую сумму прибыли ... читать дальше

Факторинг дебиторской задолженности

23.12.2017
Финансовый менеджмент / Управление рабочим капиталом

Факторинг дебиторской задолженности является одним из инструментов, позволяющим привлечь краткосрочное финансирование, путем передачи права требования долга фактору ... читать дальше

Варранты

12.12.2017
Финансовый менеджмент / Гибридные ценные бумаги

Варранты – это ценные бумаги, дающие право инвестору приобрести определенное количество обыкновенных акций по фиксированной цене (цене исполнения) в течение установленного срока ... читать дальше