Финансовые инвестиции - образовательный центр

информационный портал об инвестициях и инвестиционных инструментах


Что такое Финансовое планирование | Financial Planning

Финансовое планированиеангл. Financial Planning, является процессом постановки целей, оценки активов и ресурсов, оценки будущих финансовых потребностей и разработка мероприятий для их реализации. Финансовое планирование содержит множество элементов: инвестирование, распределение активов и риск-менеджмент. Налоги, индивидуальная пенсия, имущественное планирование также входят в финансовое планирование.

Главная роль финансового планирования заключается в том, чтобы помочь инвестору получить максимальную отдачу от его инвестиций. Тщательное планирование может также способствовать расстановке приоритетов для достижения долгосрочных целей. Кроме того финансовое планирование может обеспечить защиту от неожиданных происшествий, которые приводят к частичной или полной потере доходов.

Финансовое планирование является достаточно разносторонним, потому его конкретная реализация зависит от целей инвестора. Для одного лица оно может заключаться в индивидуальном пенсионном планировании. Для другого оно может заключаться в планировании сбережений для оплаты высшего образования своего ребенка. Финансовое планирование может даже затрагивать карьерные решения или выбор оптимальных страховых продуктов.

Многие частные лица используют услуги консультантов по финансовому планированию, чтобы достичь своих целей оптимальным способом. Консультант по финансовому планированию является профессионалом, который дает рекомендации по широкому спектру вопросов, связанных с финансовым планированием. Консультанты по финансовому планированию может иметь сертификат Дипломированного специалиста по финансовому планированию.

Хотя консультант по финансовому планированию может профессионально составить финансовый плана, использование его услуг во многих случаях не обязательно. Такое решение зависит, главным образом, от сложности достижения инвестиционных целей. Другими словами, неопытный частный инвестор, располагающий значительными средствами и желающий сохранить, а может быть и приумножить, свой капитал, скорее всего, воспользуется услугами профессионала, поскольку вопросы размещения активов и их диверсификации требуют определенной квалификации. Если же инвестор планирует накопить определенную сумму, например, для оплаты высшего образования своего ребенка, то это можно сделать и без привлечения консультанта.

Одним из аспектов финансового планирования является бюджетирование. Само по себе составление бюджета может помочь оптимизировать или даже устранить ненужные расходы.


Кодекс деловой этики CFA

10.09.2018
Подготовка к экзамену CFA / Уровень 1

Институт CFA организован в первую очередь для продвижения более высоких стандартов среди профессионалов инвестиционной отрасли, в основе которых лежит Кодекс деловой этики ... читать дальше

Структура процентных ставок

30.08.2018
Финансовый менеджмент / Риск и доходность

Структура процентных ставок состоит из множества компонентов, каждый из которых представляет собой определенную компенсацию кредитору ... читать дальше

Уступка дебиторской задолженности

16.05.2018
Финансовый учет / Дебиторская задолженность

Уступка дебиторской задолженности является договором займа, обеспечением по которому выступает сама дебиторская задолженность ... читать дальше

Метод процента от чистой реализации в кредит

09.05.2018
Финансовый учет / Дебиторская задолженность

Метод процента от чистой реализации в кредит является одним из разрешенный способов оценки величины сомнительных долгов при подаче финансовой отчетности соответствующей стандартам МСФО ... читать дальше

Управление денежными средствами

11.04.2018
Финансовый менеджмент / Управление рабочим капиталом

Управление денежными средствами является одним из ключевых аспектов управления предприятием, направленное на достижение компромисса между ликвидностью и рентабельностью ... читать дальше

Невозвратные затраты

04.04.2018
Управленческий учет / Классификация затрат

Невозвратные затраты являются понесенными в прошлом расходами, которые невозможно возместить, поэтому их не следует учитывать при принятии инвестиционных решений ... читать дальше

Larson&Holz – нулевой спред от брокера

28.03.2018
Форекс / Брокеры

Мы продолжаем разговор о самых интересных и уникальных сервисах от компании Larson&Holz. Необходимо отметить, что компания разработала множество сервисов ... читать дальше

Альтернативные затраты

28.03.2018
Управленческий учет / Классификация затрат

Концепция альтернативных затрат широко используется в управленческом учете при обосновании решений с учетом не только затрат, но и упущенной выгоды ... читать дальше

Реестр старения дебиторской задолженности

21.03.2018
Финансовый учет / Дебиторская задолженность

Реестр старения дебиторской задолженности является дополнением к финансовой отчетности, которое позволяет оценить долю безнадежной дебиторской задолженности ... читать дальше