Финансовые инвестиции - образовательный центр

информационный портал об инвестициях и инвестиционных инструментах


Что такое Финансовый советник | Financial Advisor

Финансовый советник - англ. Financial Advisor, является обученным специалистом, который оказывает людям квалифицированную помощь в вопросах инвестиций и финансового планирования. Услуги финансового консультанта могут включать планирование индивидуальной пенсии, консультации относительно покупки ценных бумаг, налоговое планирование и т.п. Услуги финансового советника могут оплачиваться в виде комиссионных или в виде фиксированной суммы за каждую проводимую операцию. Очень часто финансовые советники выполняют функции брокера по отношению к своим клиентам. В то время как оба предлагают профессиональные финансовые консультации, брокер обычно имеет дело только с инвестициями, в то время как финансовый консультант может также предложить консультации по поводу осуществления сбережений, создания бюджета и работе с долговыми обязательствами.

Однако главная причина, почему люди прибегают к услугам финансового советника, заключается в том, чтобы получить квалифицированную помощь в индивидуальном пенсионном планировании. В этом случае, финансовый консультант может помочь с прогнозированием будущих тенденций развития экономики, решить, как и где вложить капитал, оптимизировать налоговые обязательства и составить персональный бюджет. Финансовый советник может также предложить лучший способ использовать индивидуальный пенсионный счет (Traditional IRA, Roth IRA, SIMPLE IRA и SEP IRA); а также помочь оптимально разместить средства клиента в акции и инвестиционные фонды.

В Соединенных Штатах Америки финансовому консультанту необходимо получить лицензию, чтобы осуществлять консультации относительно инвестиций в ценные бумаги. Дипломированный специалист по финансовому планированию (англ. Certified Financial Planner, CFP), с другой стороны, должен соответствовать определенным требованиям к уровню образования и оплачивать ежегодное переосвидетельствование. Свидетельство позволяет профессионалам иметь дело с финансовым положением клиента, имущественным и страховым планированием.


Поддерживающая маржа

15.02.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Поддерживающая маржа (Maintenance Margin) является минимально допустимым балансом маржинального счета, который позволяет инвестору поддерживать открытой позицию по фьючерсному контракту ... читать дальше

Контанго фьючерса

09.02.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Фьючерсный рынок переходит в ситуацию контанго (англ. Contango, CGO) в случае когда фьючерсный контракт с более поздним месяцем экспирации торгуется дороже, чем аналогичный фьючерс более ранним месяцем экспирации ... читать дальше

Бэквордация фьючерса

27.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

На фьючерсном рынке бэквордацией (англ. Backwardation) называют ситуацию, когда фьючерсный контракт с более поздней датой экспирации котируется дешевле, чем аналогичный контракт с более ранней датой экспирации ... читать дальше

Ролловер фьючерса

18.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Ролловер или «перекат» фьючерса состоит в продаже (покупке) заканчивающегося контракта с одновременной покупкой (продажей) контракта с более поздней датой экспирации ... читать дальше

Спецификация фьючерсов

10.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Спецификация фьючерсных контрактов является официальным документом, в котором организатор торгов (биржа) раскрывает все параметры фьючерсного контракта и правила торговли ... читать дальше

Обмениваемые облигации

04.01.2018
Финансовый менеджмент / Гибридные ценные бумаги

Обмениваемые облигации дают инвестору право их обмена на обыкновенные акции другой компании, в которой, как правило, у компании-эмитента есть доля в уставном капитале ... читать дальше

Ценообразование на основе затрат

28.12.2017
Управленческий учет / Модели ценообразования

Ценообразование на основе затрат (Cost-based Pricing) является подходом к определению цены реализации продукции на основе затрат с добавлением фиксированной наценки, которая позволяет выйти на целевую сумму прибыли ... читать дальше

Факторинг дебиторской задолженности

23.12.2017
Финансовый менеджмент / Управление рабочим капиталом

Факторинг дебиторской задолженности является одним из инструментов, позволяющим привлечь краткосрочное финансирование, путем передачи права требования долга фактору ... читать дальше

Варранты

12.12.2017
Финансовый менеджмент / Гибридные ценные бумаги

Варранты – это ценные бумаги, дающие право инвестору приобрести определенное количество обыкновенных акций по фиксированной цене (цене исполнения) в течение установленного срока ... читать дальше