Финансовые инвестиции - образовательный центр

информационный портал об инвестициях и инвестиционных инструментах


Что такое Дипломированный специалист по финансовому планированию | Certified Financial Planner, CFP

Дипломированный специалист по финансовому планированиюангл. Certified Financial Planner (CFP), является профессионалом в сфере финансов, который имеет специализированное образование и прошел тестирование, а также повышает свой образовательный уровень. Прежде, чем получить этот высокий статус, частное лицо должно быть одобрено Международной комиссией по стандартам и методам для дипломированных специалистов по финансовому планированию. После успешного завершения курса обучения и сдачи экзаменов, соискателю выдается сертификат. Обычно дипломированный специалист по финансовому планированию обладает высокой квалификацией в широком диапазоне финансовых вопросов, однако при сертификации упор делается на четыре главные дисциплины.

Первой из них является имущественное планирование. Дипломированные специалисты по финансовому планированию должны иметь высокую квалификацию по всем видам финансовых договоров, связанных с этим процессом. Среди основных задач можно выделить создание трастов, составление завещания, а также планирование связанными с ними налоговых платежей. CFP может также помочь с разработкой программы, которые позволяют правильно распределить имущество, а также передачу наследства или имущества (в форме дарения) различным некоммерческим организациям.

Второй обязательной дисциплиной для дипломированного специалиста по финансовому планированию является налоговое планирование. Для людей, которые нуждаются в помощи при составлении и подаче налоговой декларации о доходах (в силу разных причин, как, например, недостаточный уровень знаний, отсутствие времени и отсутствие возможности оперативно отслеживать изменения в налоговом законодательстве), услуги дипломированного специалиста по финансовому планированию являются необходимыми.

Третьей дисциплиной для получения диплома CFP является инвестирование. Дипломированный специалист по финансовому планированию должен обладать фундаментальными знаниями и иметь практические навыки работы на различных инвестиционных рынках, что заключается в умении правильно идентифицировать наиболее выгодные инвестиции для своих клиентов. Эти рекомендации обычно базируются на анализе исторических данных о доходности, и обычно фокусируются на инвестициях, которые обладают низким или умеренным уровнем риска.

Четвертой дисциплиной является страхование, особенно страховое планирование. Эта сфера ответственности дипломированного специалиста по финансовому планированию тесно связана с имущественным планированием. CFP должен уметь правильно определить необходимый тип страхования и сумму покрытия, которые лучше всего соответствуют интересам его клиента. Страховой портфель работает в тандеме с инвестиционным портфелем, и формируется с целью повышения благосостояния клиента.

Используя в интересах клиента все возможные налоговые льготы, поддерживая правильную сумму страхового покрытия, осуществляя безопасные инвестиций, формируя и распределяя имущество, дипломированный специалист по финансовому планированию может способствовать достижению поставленных финансовых целей.


Управление денежными средствами

11.04.2018
Финансовый менеджмент / Управление рабочим капиталом

Управление денежными средствами является одним из ключевых аспектов управления предприятием, направленное на достижение компромисса между ликвидностью и рентабельностью ... читать дальше

Невозвратные затраты

04.04.2018
Управленческий учет / Классификация затрат

Невозвратные затраты являются понесенными в прошлом расходами, которые невозможно возместить, поэтому их не следует учитывать при принятии инвестиционных решений ... читать дальше

Larson&Holz – нулевой спред от брокера

28.03.2018
Форекс / Брокеры

Мы продолжаем разговор о самых интересных и уникальных сервисах от компании Larson&Holz. Необходимо отметить, что компания разработала множество сервисов ... читать дальше

Альтернативные затраты

28.03.2018
Управленческий учет / Классификация затрат

Концепция альтернативных затрат широко используется в управленческом учете при обосновании решений с учетом не только затрат, но и упущенной выгоды ... читать дальше

Реестр старения дебиторской задолженности

21.03.2018
Финансовый учет / Дебиторская задолженность

Реестр старения дебиторской задолженности является дополнением к финансовой отчетности, которое позволяет оценить долю безнадежной дебиторской задолженности ... читать дальше

Метод прямого списания безнадежных долгов

14.03.2018
Финансовый учет / Дебиторская задолженность

Метод прямого списания безнадежных долгов заключается в отнесении определенного счета дебиторской задолженности на расходы в тот момент, когда он фактически признается безнадежным ... читать дальше

Резерв по сомнительным долгам

09.03.2018
Финансовый учет / Дебиторская задолженность

Создание резерва по сомнительным долгам определяется учетной политикой для оценки части дебиторской задолженности, которая предположительно не будет инкассирована ... читать дальше

Учет дебиторской задолженности

01.03.2018
Финансовый учет / Дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность представляет собой юридическое требование к покупателю по оплате товаров поставленных в кредит и учитывается по МСФО по методу начислений ... читать дальше

Первоначальная маржа

20.02.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Первоначальная маржа (Initial Margin) является суммой, которую участник рынка должен иметь на своем маржинальном счете чтобы иметь возможность выставить приказ на ... читать дальше