Финансовые инвестиции - образовательный центр

информационный портал об инвестициях и инвестиционных инструментах


Что такое Дипломированный специалист по финансовому планированию | Certified Financial Planner, CFP

Дипломированный специалист по финансовому планированиюангл. Certified Financial Planner (CFP), является профессионалом в сфере финансов, который имеет специализированное образование и прошел тестирование, а также повышает свой образовательный уровень. Прежде, чем получить этот высокий статус, частное лицо должно быть одобрено Международной комиссией по стандартам и методам для дипломированных специалистов по финансовому планированию. После успешного завершения курса обучения и сдачи экзаменов, соискателю выдается сертификат. Обычно дипломированный специалист по финансовому планированию обладает высокой квалификацией в широком диапазоне финансовых вопросов, однако при сертификации упор делается на четыре главные дисциплины.

Первой из них является имущественное планирование. Дипломированные специалисты по финансовому планированию должны иметь высокую квалификацию по всем видам финансовых договоров, связанных с этим процессом. Среди основных задач можно выделить создание трастов, составление завещания, а также планирование связанными с ними налоговых платежей. CFP может также помочь с разработкой программы, которые позволяют правильно распределить имущество, а также передачу наследства или имущества (в форме дарения) различным некоммерческим организациям.

Второй обязательной дисциплиной для дипломированного специалиста по финансовому планированию является налоговое планирование. Для людей, которые нуждаются в помощи при составлении и подаче налоговой декларации о доходах (в силу разных причин, как, например, недостаточный уровень знаний, отсутствие времени и отсутствие возможности оперативно отслеживать изменения в налоговом законодательстве), услуги дипломированного специалиста по финансовому планированию являются необходимыми.

Третьей дисциплиной для получения диплома CFP является инвестирование. Дипломированный специалист по финансовому планированию должен обладать фундаментальными знаниями и иметь практические навыки работы на различных инвестиционных рынках, что заключается в умении правильно идентифицировать наиболее выгодные инвестиции для своих клиентов. Эти рекомендации обычно базируются на анализе исторических данных о доходности, и обычно фокусируются на инвестициях, которые обладают низким или умеренным уровнем риска.

Четвертой дисциплиной является страхование, особенно страховое планирование. Эта сфера ответственности дипломированного специалиста по финансовому планированию тесно связана с имущественным планированием. CFP должен уметь правильно определить необходимый тип страхования и сумму покрытия, которые лучше всего соответствуют интересам его клиента. Страховой портфель работает в тандеме с инвестиционным портфелем, и формируется с целью повышения благосостояния клиента.

Используя в интересах клиента все возможные налоговые льготы, поддерживая правильную сумму страхового покрытия, осуществляя безопасные инвестиций, формируя и распределяя имущество, дипломированный специалист по финансовому планированию может способствовать достижению поставленных финансовых целей.


Ролловер фьючерса

18.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Ролловер или «перекат» фьючерса состоит в продаже (покупке) заканчивающегося контракта с одновременной покупкой (продажей) контракта с более поздней датой экспирации ... читать дальше

Спецификация фьючерсов

10.01.2018
Финансовые рынки / Фьючерсы

Спецификация фьючерсных контрактов является официальным документом, в котором организатор торгов (биржа) раскрывает все параметры фьючерсного контракта и правила торговли ... читать дальше

Обмениваемые облигации

04.01.2018
Финансовый менеджмент / Гибридные ценные бумаги

Обмениваемые облигации дают инвестору право их обмена на обыкновенные акции другой компании, в которой, как правило, у компании-эмитента есть доля в уставном капитале ... читать дальше

Ценообразование на основе затрат

28.12.2017
Управленческий учет / Модели ценообразования

Ценообразование на основе затрат (Cost-based Pricing) является подходом к определению цены реализации продукции на основе затрат с добавлением фиксированной наценки, которая позволяет выйти на целевую сумму прибыли ... читать дальше

Факторинг дебиторской задолженности

23.12.2017
Финансовый менеджмент / Управление рабочим капиталом

Факторинг дебиторской задолженности является одним из инструментов, позволяющим привлечь краткосрочное финансирование, путем передачи права требования долга фактору ... читать дальше

Варранты

12.12.2017
Финансовый менеджмент / Гибридные ценные бумаги

Варранты – это ценные бумаги, дающие право инвестору приобрести определенное количество обыкновенных акций по фиксированной цене (цене исполнения) в течение установленного срока ... читать дальше

Теория арбитражного ценообразования

07.12.2017
Финансовый менеджмент / Риск и доходность

Теория арбитражного ценообразования (англ. Arbitrage Pricing Theory, APT) утверждает, что цена актива зависит от множества факторов, однако превалирующим является эффективность арбитража ... читать дальше

Индексный анализ финансовой отчетности

28.11.2017
Финансовый менеджмент / Анализ финансовой отчетности

Индексный анализ предполагает трансформацию данных финансовой отчетности в форме индекса, которое позволяет отследить их изменение по отношению к базовому учетному периоду и определить тенденции ... читать дальше

Мультипликатор собственного капитала

22.11.2017
Финансовый менеджмент / Анализ финансовой отчетности

Мультипликатор собственного капитала или финансовый рычаг является коэффициентов, оценивающим в какой степени формирование активов профинансировано собственниками ... читать дальше